Política contra el blanqueo de capitales (ALD)
Fecha de entrada en vigor: 29/05/2025
En Spartans, nos comprometemos plenamente a operar en cumplimiento con todas las leyes aplicables contra el lavado de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CTF), incluidas las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esta política describe cómo Spartans trabaja activamente para evitar que su plataforma y servicios sean explotados por delincuentes para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo o cualquier otra forma de actividad ilícita.
Spartans es propiedad de Nexus International Entertainment Ltd., que también la opera, y está autorizada y regulada por el Gobierno de la Isla Autónoma de Anjouan, Unión de las Comoras, con el número de licencia 000043488.
1. Objetivo de la Política Antilavado de Dinero
El objetivo de esta política es establecer un marco claro que garantice:
○ que Spartans no se utilice como vehículo para el lavado de dinero ni la financiación del terrorismo.
○ Cumplimiento de todas las obligaciones regulatorias bajo las leyes ALD/CTF aplicables.
○ Protección de los clientes y las operaciones comerciales de Spartans contra abusos o exposición a delitos.
○ Establecimiento de controles internos y mecanismos de monitoreo efectivos.
2. ¿Qué es el lavado de dinero?
El lavado de dinero se refiere al proceso de ocultar el origen de fondos obtenidos ilegalmente, haciéndolos pasar a través de canales financieros legítimos. El proceso típico ocurre en tres etapas:
Colocación: Introducción de fondos ilícitos en el sistema financiero.
Estratificación: Realización de transacciones financieras complejas para ocultar el origen.
Integración: Reintroducción del dinero lavado en la economía, presentándolo como fondos legítimos.
Las plataformas de juegos en línea pueden ser explotadas en las tres etapas si no se implementan las medidas de seguridad adecuadas. Por eso, nuestros controles son sólidos y se supervisan de cerca.
3. Cumplimiento legal y normativo
Spartans opera bajo las leyes de Anjouan y sigue las mejores prácticas internacionales en materia de prevención del blanqueo de capitales. Nos comprometemos a cumplir con todas nuestras obligaciones legales, incluyendo:
○ Implementación de procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC).
○ Monitoreo de transacciones financieras.
○ Reporte de actividades sospechosas.
○ Mantenimiento de registros completos. También consideramos las listas del GAFI de jurisdicciones de alto riesgo y garantizamos el cumplimiento de las sanciones y embargos internacionales aplicables.
4. Política de Conozca a su Cliente (KYC)
KYC es un componente fundamental del cumplimiento de la normativa AML. Spartans realiza rigurosos procesos de verificación de identidad para todos los jugadores, incluyendo:
○ Verificación de identidad: Todos los clientes deben proporcionar una identificación oficial con foto válida.
○ Verificación de domicilio: Una factura de servicios públicos, extracto bancario o correspondencia oficial reciente (de los últimos 3 meses) que muestre el nombre completo y la dirección residencial.
○ Verificación del método de pago: Podemos solicitar documentación que confirme la propiedad y legitimidad de los métodos de pago utilizados.
Cuándo podría requerirse KYC:
○ Al registrarse o al realizar el primer depósito/retiro.
○ Cuando las transacciones acumuladas superan los límites regulatorios.
○ Antes de procesar retiros significativos.
○ Si la actividad del cliente se considera sospechosa o inconsistente.
○ Durante las revisiones o actualizaciones periódicas de la cuenta.
El incumplimiento de los requisitos de KYC puede resultar en transacciones retrasadas, restricciones o el cierre de la cuenta.
5. Diligencia Debida Reforzada (EDD)
Ciertos clientes o situaciones requieren una Diligencia Debida Reforzada, especialmente si:
○ El cliente es una Persona Expuesta Políticamente (PEP).
○ El cliente se encuentra en una jurisdicción de alto riesgo o está vinculado a ella.
○ Las transacciones son inusualmente grandes, complejas o carecen de justificación económica.
Las medidas de EDD pueden incluir:
○ Obtener documentos de identificación adicionales.
○ Confirmar el origen de los fondos o el patrimonio.
○ Realizar revisiones de transacciones más frecuentes y detalladas.
6. Monitoreo Continuo de Transacciones
Spartans utiliza herramientas automatizadas y manuales para monitorear toda la actividad de la cuenta y las transacciones financieras en tiempo real. Rastreamos patrones como:
○ Depósitos y retiros rápidos sin jugar.
○ Múltiples cuentas con fuentes de pago vinculadas.
○ Comportamiento de juego irregular que no concuerda con la actividad habitual del cliente.
○ Transacciones que involucran criptomonedas o métodos de pago anónimos.
Toda actividad se revisa y se escala a nuestro equipo de AML según sea necesario. El monitoreo es continuo durante toda la relación con el cliente.
7. Reporte de Actividades Sospechosas (SAR)
Si Spartans detecta o sospecha alguna transacción o comportamiento que pueda implicar lavado de dinero, fraude o financiación del terrorismo, haremos lo siguiente:
○ Congelar o limitar inmediatamente la cuenta del cliente.
○ Realizar una investigación interna completa.
○ Presentar un Reporte de Actividades Sospechosas (SAR) ante la autoridad reguladora pertinente, según lo exija la ley.
Tenemos prohibido por ley informar al cliente si se ha presentado un reporte o si hay una investigación en curso ("aviso").
8. Responsabilidades del Jugador
Se espera que todos los jugadores que utilicen los servicios de Spartans:
○ Proporcionar información personal precisa y veraz durante el registro y la verificación de la cuenta.
○ Utilizar únicamente métodos de pago registrados a su nombre.
○ Cooperar plenamente con cualquier solicitud de documentación o aclaración.
○ Evitar participar en cualquier actividad que pueda percibirse como sospechosa, ilegal o abusiva de la plataforma.
Cualquier incumplimiento de estas responsabilidades puede resultar en la suspensión, el cierre o la toma de acciones legales de la cuenta.
9. Registros
Mantenemos registros detallados de:
○ Documentos de identificación del cliente.
○ Depósitos, retiros y transacciones de juego.
○ Comunicación y toma de decisiones internas relacionadas con las revisiones de prevención del blanqueo de capitales.
Estos registros se almacenan y conservan de forma segura durante un mínimo de 5 años, o más si así lo exige la ley.
10. Capacitación de empleados y controles internos
Todos los empleados de Spartans reciben capacitación periódica sobre prevención del lavado de dinero y fraude, adecuada a sus funciones. Nos aseguramos de que:
○ Nuestro equipo de prevención del lavado de dinero se mantenga al día con las novedades regulatorias.
○ Se mantengan sólidos procesos de informes y auditoría interna.
○ La política de prevención del lavado de dinero se revise y actualice al menos una vez al año.
11. Protección de datos y confidencialidad
Todos los datos personales recopilados para el cumplimiento de la normativa de prevención del lavado de dinero están protegidos por nuestra Política de privacidad y las leyes de protección de datos aplicables. El acceso está estrictamente limitado al personal autorizado y se utiliza únicamente para fines legítimos, como la prevención del fraude y el cumplimiento normativo.
12. Contáctenos
Si tiene alguna pregunta sobre nuestra política de prevención del lavado de dinero, el proceso de verificación o la seguridad de su cuenta, nuestro equipo dedicado está disponible las 24 horas, los 7 días de la semana:
Actualizaciones de la política
Esta Política de prevención del lavado de dinero puede modificarse ocasionalmente para reflejar cambios legales, regulatorios u operativos. Recomendamos a los usuarios que la revisen periódicamente para mantenerse informados.